Ce sanctiuni a aplicat ASF in luna februarie 2025

Consiliul Autoritatii de Supraveghere Financiara a adoptat, in luna februarie a anului 2025, mai multe decizii de sanctionare, precum si o serie de masuri aplicabile unor entitati/persoane care activeaza in piata financiara non-bancara pentru incalcarea unor prevederi ale legislatiei incidente.

     PIATA ASIGURARILOR

GENERALI Romania Asigurare Reasigurare S.A. a fost sanctionata cu amenda contraventionala in cuantum de 113.600 lei fiind astfel incalcate:

• 18 alin. (4) din Norma ASF nr. 20/2017 privind asigurarile auto din Romania, cu modificarile si completarile ulterioare;
• 21 alin. (1) din Legea nr. 132/2017 privind asigurarea obligatorie de raspundere civila auto pentru prejudicii produse tertilor prin accidente de vehicule si tramvaie, cu modificarile si completarile ulterioare;
• 21 alin. (2) din Legea nr. 132/2017 privind asigurarea obligatorie de raspundere civila auto pentru prejudicii produse tertilor prin accidente de vehicule si tramvaie, cu modificarile si completarile ulterioare;
• 21 alin. (4) din Legea nr. 132/2017 privind asigurarea obligatorie de raspundere civila auto pentru prejudicii produse tertilor prin accidente de vehicule si tramvaie, cu modificarile si completarile ulterioare;
• 21 alin. (5) din Legea nr. 132/2017 privind asigurarea obligatorie de raspundere civila auto pentru prejudicii produse tertilor prin accidente de vehicule si tramvaie, cu modificarile si completarile ulterioare.

OMNIASIG VIG S.A. - sanctionarea cu avertisment scris a societatii pentru faptul ca nu au fost raportate catre ONPCSB toate operatiunile de transferuri externe a caror valoare depaseste echivalentul a 10.000 euro.

ABC Insurance S.A. - sanctionarea cu amenda contraventionala in cuantum de 260.100 lei a societatii si stabilirea unor masuri pentru nerespectarea unor prevederi legale in ceea ce priveste modul de constituire a celei mai bune estimari a rezervelor tehnice aferente contractelor de asigurare de garantii.

D&CA Insurance Broker S.R.L. – sanctionare cu amenda in cuantum de 5.000 de lei pentru nerespectarea prevederilor art. 22 alin. (10) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distributia de asigurari si a art. 11 alin. (14) din Legea nr. 236/2018 privind distributia de asigurari.

ENERGY Broker de Asigurare S.R.L. a fost sanctionata cu avertisment scris pentru nerespectarea prevederilor art. 22 alin. (2) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distributia de asigurari, a transmis ASF.

     PIATA DE CAPITAL

S.A.I. Certinvest S.A. - Sanctiuni/masuri dispuse in urma controlului periodic:

• Instituirea in sarcina S.A.I. Certinvest S.A. a unui plan de masuri.
• Sanctionarea cu amenda in cuantum de 54.100 lei a S.A.I. Certinvest S.A.
• Sanctionarea cu amenda in cuantum de 14.800 lei a dlui. Alexandru Voicu, in calitate de Director general.
• Sanctionarea cu amenda in cuantum de 10.000 lei a dnei. Alina – Florentina Huidumac – Petrescu, in calitate de Director general adjunct.
• Sanctionarea cu amenda in cuantum de 10.000 lei a dnei. Ancuta – Florica Popescu, in calitate de Director Conformitate / RCCO.
• Sanctionarea cu amenda in cuantum de 5.400 lei a dnei. Ana Irina Racolta, in calitate de Director Departament Conformitate / RCCO.
• Sanctionarea cu amenda in cuantum de 13.000 lei a dnei. Irina Adriana Mocanu, in calitate de Contabil Sef.
• Sanctionarea cu amenda in cuantum de 5.700 lei a dnei. Elisabeta Popescu, in calitate de Contabil.
• Sanctionarea cu amenda in cuantum de 5.000 lei a dnei. Eugenia Liliana Nutu, in calitate de Consilier vanzari.
• Sanctionarea cu amenda in cuantum de 6.800 lei a dnei. Sorina Butea, in calitate de Director Resurse Umane.

Principalele situatii identificate si sanctionate cu ocazia controlului au vizat aspecte organizatorice si operationale privind identificarea si gestionarea conflictelor de interese, precum si semnarea documentelor/raportarilor transmise autoritatii.

S.S.I.F. Goldring S.A. - Sanctiuni/masuri dispuse in urma controlului periodic:

• Instituirea in sarcina S.S.I.F. Goldring S.A. a unui plan de masuri.
• Sanctionarea cu amenda in cuantum de 73.150 lei a S.S.I.F. Goldring S.A.
• Sanctionarea cu avertisment a dlui. Virgil Adrian Zahan, in calitate de Director general.
• Sanctionarea cu amenda in cuantum de 32.230 lei a dlui. Cristian Vasile Sabau, in calitate de Director general adjunct, Ofiter de conformitate si conducator direct responsabil SB/FT.

Principalele situatii identificate si sanctionate cu ocazia controlului au vizat:

• aspecte organizatorice si de conduita referitoare la agregarea ordinelor clientilor, respectiv la notificari obligatorii catre autoritate;
• aspecte organizatorice/procedurale/operationale privind tinerea inregistrarilor/ evidentelor interne, respectiv informarea corespunzatoare a clientilor in anumite situatii;
• aspecte procedurale si operationale privind evaluarea / monitorizarea / documentarea riscurilor SB/FT (spalarea banilor si finantarea terorismului) si aplicarea adecvata a masurilor de cunoastere a clientilor, respectiv raportarea tranzactiilor suspecte si a transferurilor externe.

MCA Intelifunds Limited Limassol S.A. – Sucursala Bucuresti - Sanctiuni/masuri dispuse in urma controlului periodic: sanctionarea cu amenda in cuantum de 14.500 lei a MCA Intelifunds Limited Limassol S.A. – Sucursala Bucuresti.

Principalele situatii identificate si sanctionate cu ocazia controlului au vizat:

• aspecte organizatorice privind desemnarea persoanelor cu responsabilitati pe linia SB/FT si in coordonarea implementarii procedurilor interne pentru punerea in aplicare a sanctiunilor internationale;
• aspecte operationale privind raportarea transferurilor externe.

Sinatex S.A. - Sanctionarea cu amenda in cuantum de 42.105 lei a societatii Sinatex S.A. pentru nerespectarea masurilor stabilite prin actele de supraveghere si control adoptate de ASF, precum si a obligatiilor de raportare.

Instituirea in sarcina societatii Sinatex S.A. a obligatiei de a dispune masurile ce se impun in vederea:

• publicarii pe site-ul operatorului de sistem si transmiterii la ASF a raportului anual aferent exercitiului financiar 2023 care sa includa situatiile financiare auditate de un auditor financiar/firma de audit si a raportului financiar aferent semestrului I al anului 2024, in termen de cel mult 90 de zile de la data intrarii in vigoare a actului individual.
• publicarii pe website-ul societatii a informatiilor cu privire la rezultatul votului pentru A.G.E.A. convocata pentru data de 22/23.04.2024 si pentru A.G.O.A. convocata pentru data de 07/08.05.2024, in termen de cel mult 15 zile de la data intrarii in vigoare a actului individual. 

Mobila S.A. Radauti - Sanctionarea cu amenda in cuantum de 22.400 lei a societatii Mobila S.A. Radauti pentru nerespectarea a obligatiilor de raportare.

Instituirea in sarcina societatii Mobila S.A. Radauti a obligatiei de a dispune masurile necesare in vederea asigurarii publicarii pe site-ul operatorului de sistem si transmiterii la ASF a raportului financiar aferent semestrului I al anului 2024 in forma sa integrala, in termen de cel mult 30 de zile de la data intrarii in vigoare a actului individual. 

S.S.I.F. BRK Financial Group S.A. - Sanctionarea cu avertisment a societatii S.S.I.F. BRK Financial Group S.A. pentru nerespectarea obligatiei de conformare la cerintele de raportare prevazute de art. 65 alin. (3) coroborate cu cele ale art. 110 din Legea nr. 24/2017, respectiv pentru faptul ca nu a asigurat conformitatea situatiilor financiare aferente exercitiului 2023 cu IFRS (in speta IAS 36 Deprecierea activelor).

Instituirea in sarcina societatii S.S.I.F. BRK Financial Group S.A. a obligatiei de a intreprinde masurile ce se impun in vederea testarii pentru depreciere a imobilizarilor necorporale, respectiv evaluarea stocurilor la cea mai mica valoare dintre cost si valoarea realizabila neta si prezentarea acestora in situatiile financiare consolidate aferente exercitiului financiar 2024 in conformitate cu prevederile art. 65 alin. (3), coroborate cu prevederile art. 110 din Legea nr. 24/2017 privind emitentii de instrumente financiare si operatiuni de piata, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare. 

COMCM S.A. - Sanctionarea cu avertisment a societatii COMCM S.A. pentru nerespectarea obligatiei de conformare la cerintele de raportare prevazute de art. 110 din Legea nr. 24/2017, respectiv pentru faptul ca nu a asigurat conformitatea situatiilor financiare aferente exercitiului 2023 cu IFRS (in speta IFRS 15 Venituri din contracte cu clientii in ceea ce priveste cerintele de prezentare, precum si IFRS 13 Evaluarea la valoare justa in ceea ce priveste evaluarea activelor financiare).

Instituirea in sarcina societatii COMCM S.A. a obligatiei de a intreprinde masurile ce se impun in vederea prezentarii veniturilor conform referentialului IFRS 15 Venituri din contracte cu clientii, respectiv evaluarea activelor financiare in conformitate cu standardul IFRS 13 Evaluare la valoare justa si prezentarea acestora in situatiile financiare aferente exercitiului financiar 2024 in conformitate cu prevederile art. 110 din Legea nr. 24/2017 privind emitentii de instrumente financiare si operatiuni de piata, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare.

      PENSII PRIVATE

NN Pensii Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A.

• Doamna Mihaela BOTEZATU, in calitate de Coordonator al Departamentului Plati, Reclamati si Raportare in cadrul NN Pensii Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A., a fost sanctionata cu amenda contraventionala in cuantum de 2.000 de lei pentru identificarea unor deficiente in procesele operationale.
• Doamna Florina – Mihaela DECEI, in calitate de Coordonator al Departamentului Contabilitate Financiara si Raportari in cadrul NN Pensii Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A., a fost sanctionata cu amenda contraventionala in cuantum de 2.000 de lei pentru identificarea unor deficiente in procesele operationale.
• Domnul Cornel IANACHE, in calitate de Coordonator al Departamentului Administrare Pensii si Gestiune Documente in cadrul NN Pensii Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A., a fost sanctionat cu amenda contraventionala in cuantum de 2.000 de lei pentru identificarea unor deficiente in procesele operationale.
• Instituirea in sarcina NN Pensii Societate de Administrare a unui Fond de Pensii Administrat Privat S.A. a unui plan de masuri. 

Raiffeisen Bank S.A.

• Domnul Sorin SABAU, in calitate de persoana responsabila cu activitatea de depozitare a activelor fondurilor de pensii administrate privat din cadrul Raiffeisen Bank S.A., a fost sanctionat cu avertisment scris pentru identificarea unor deficiente in procesele operationale.
• Aplicarea masurii administrative privind atentionarea Raiffeisen Bank S.A. in calitate de depozitar al activelor Fondului de Pensii Administrat Privat Metropolitan Life pentru identificarea unor deficiente in procesele operationale.

 Autoritatea de Supraveghere Financiara este autoritatea nationala, infiintata in anul 2013 prin OUG 93/2012 aprobata prin Legea 113/2013, pentru reglementarea si supravegherea pietelor asigurarilor, a pensiilor private, precum si a pietei de capital. A.S.F. contribuie la consolidarea cadrului integrat de functionare a celor trei sectoare, care insumeaza peste 10 milioane de participanti.