Daunele platite de asiguratori s-au majorat cu aproape 10% in S1 2021. TOP jucatori cu cele mai mari sume achitate!

Indemnizatiile brute platite, inclusiv maturitati si rascumparari, pentru asigurari generale si de viata au totalizat, in primul semestru din 2021, peste 3,66 de miliarde de lei, in crestere cu 9,62% fata de aceeasi perioada a anului trecut. Afla care este valoarea daunelor achitate de fiecare companie, calculata de XPRIMM Publications!

Conform raportului ASF - Autoritatea de Supraveghere Financiara, in semestrul I 2021, societatile de asigurare au raportat indemnizatii brute platite - IBP (excluzand maturitati si rascumparari partiale si totale), cumulat pentru cele doua categorii de asigurari, in suma de 3.278.533.357 lei, astfel:

- 3.121.136.469 lei sunt aferente contractelor de asigurari generale (95%), inregistrand o crestere cu 9,7% fata de semestrul I 2020 (2.844.208.291 lei);

- 157.396.888 lei sunt sume platite pentru indemnizatii brute, aferente asigurarilor de viata, inregistrand o crestere cu 47% comparativ cu semestrul I 2020 (107.268.780 lei).

Indemnizatiilor brute aferente asigurarilor de viata li se adauga maturitati, rascumparari partiale si totale, toate cumulate fiind in suma de 386.535.405 lei, valoare in scadere cu aproximativ 1,4% comparativ cu perioada similara din anul anterior.

Indemnizatii brute platite aferente asigurarilor generale

Cumulat, indemnizatiile brute platite de 10 societati de asigurari au reprezentat 99% din totalul indemnizatiilor platite la nivelul segmentului de asigurari generale.

Potrivit calculelor realizate de XPRIMM Publications in baza cotelor de piata transmise de ASF, CITY Insurance (careia ASF i-a retras autorizatia, in septembrie) a achitat, in S1 2020, daune de 858,3 milioane de lei, cu o cota de piata de 27,5% din total indemnizatii. Aceasta este urmata de EUROINS Romania, cu indemnizatii de 533,7 milioane de lei (17,1%), OMNIASIG VIG - 443,2 milioane de lei (14,2%), GROUPAMA Asigurari - 324,6 milioane de lei (10,4%) si ALLIANZ-TIRIAC - 321,48 milioane lei (10,3%).

Top 10 este completat de ASIROM VIG, UNIQA Asigurari, GENERALI Romania, GRAWE Romania si GOTHAER Asigurari - Reasigurari.

Ponderi semnificative ale indemnizatiilor brute platite de societatile de asigurare au fost inregistrate pe urmatoarele clase de asigurare (circa 93% din total):

- Clasa A10, Raspundere civila pentru utilizarea vehiculelor auto terestre (RCA + CMR), cu un volum al indemnizatiilor brute platite de 1.809.102.460 lei, reprezinta 58% din totalul indemnizatiilor brute platite pentru asigurarile generale si au inregistrat o crestere cu 14% fata de semestrul I 2020;

- Clasa A3, Vehicule terestre, exclusiv materialul feroviar rulant (CASCO), cu un volum al indemnizatiilor brute platite de 972.580.888 lei, reprezinta 31% din totalul indemnizatiilor brute platite pentru asigurarile generale si au inregistrat o crestere cu circa 6,1% fata de perioada similara din anul anterior;

- Clasa A8, Incendiu si calamitati naturale (pentru alte bunuri decat cele asigurabile in clasele A3 - A7), cu un volum al indemnizatiilor brute platite de 126.005.470 lei, reprezinta aproximativ 4% din totalul indemnizatiilor brute platite pentru asigurarile generale si au inregistrat o scadere cu 18% fata de semestrul I 2020.

- Indemnizatiile brute platite pentru celelalte clase reprezinta circa 7% din total plati aferente asigurarilor generale, ceea ce in marime absoluta a insemnat un cuantum de 213.447.651 lei.

Indemnizatiile brute, maturitati si rascumparari aferente asigurarilor de viata

Valoarea indemnizatiilor brute, maturitatilor si rascumpararilor platite aferente asigurarilor de viata s-a situat, in semestrul I 2021 la un nivel de 543.932.293 lei, inregistrand o crestere de 8,9% fata de perioada similara din anul anterior, conform ASF.

Cumulat, sumele brute platite (indemnizatii, maturitati si rascumparari) de catre primele 10 societati de asigurari au reprezentat aproximativ 98% din totalul sumelor brute platite la nivelul segmentului de asigurari de viata.

Pe acest segment, NN Asigurari de Viata a achitat cel mai mare volum de indemnizatii, in valoare totala de 226,77 milioane lei (41,69% cota de piata din total despagubiri), potrivit calculelor facute de XPRIMM Publications, in baza cotelor de piata transmise de ASF. Urmeaza BCR Asigurari de Viata VIG, cu daune de 80,23 milioane lei (14,75%), BRD Asigurari de Viata - 44,11 milioane lei (8,11%), SIGNAL IDUNA Asigurare Reasigurare - 42,86 milioane lei (7,88%) si ALLIANZ- TIRIAC Asigurari - 40,47 milioane lei (7,44%).

Clasamentul este completat de ASIROM VIG, GENERALI Romania, GRAWE Romania, GROUPAMA Asigurari si ERGO Asigurari de Viata.

In semestrul I 2021, cele mai mari ponderi in indemnizatiile brute platite, in suma totala de 543.932.293 lei, au fost detinute de urmatoarele clase de asigurare:

- Clasa C3, Asigurari de viata si anuitati, legate de fonduri de investitii, reprezinta aproximativ 43% din totalul de plati efectuate, cu o valoare de 233.612.832 lei;

- Clasa C1, Asigurari de viata, anuitati si asigurari de viata suplimentare, reprezinta circa 48% din totalul platilor efectuate si sunt in valoare de 261.832.789 lei;

- Platile pentru celelalte clase au fost in cuantum de 48.486.672 lei si au reprezentat 9% din totalul platilor aferente asigurarilor de viata.

"Evolutia indemnizatiilor brute platite pentru asigurarile de viata este diferita de la o societate la alta. La cresterea volumului de despagubiri platite aferente clasei C1, de 19%, in semestrul I 2021, fata de semestrul I 2020, cea mai mare contributie a avut-o societatea BCR Asigurari de Viata (4,9%), fiind urmata de NN Asigurari de Viata (4,8%) si GROUPAMA (3,6%). Valoarea indemnizatiilor brute platite pentru clasa C3 s-au diminuat in semestrul I 2021 comparativ cu acelasi semestru al anului anterior cu 5%, evolutiile societatilor de asigurari fiind mixte. In cazul celorlalte clase de asigurari de viata, valoarea acestora a crescut cu 39% in semestrul I 2021 comparativ cu semestrul I 2020, aprecierea fiind sustinuta in mare parte de cresterea indemnizatiilor platite de societatea SIGNAL IDUNA", precizeaza ASF.

Piata asigurarilor a insumat prime brute in valoare de aproximativ 6,39 miliarde de lei in primul semestru din 2021, in crestere cu aproximativ 13,6% fata de valoarea inregistrata in perioada similara a anului anterior, se arata in raportul ASF - Autoritatea de Supraveghere Financiara.