Consiliul Autoritatii de Supraveghere Financiara a adoptat, in luna august a anului 2024, mai multe decizii de sanctionare, precum si o serie de masuri aplicabile unor entitati/persoane care activeaza in piata financiara non-bancara pentru incalcarea unor prevederi ale legislatiei incidente.
PIATA ASIGURARILOR
RENOMIA Insurance Reinsurance Broker S.R.L. a fost sanctionata cu amenda in cuantum de 23.500 lei pentru urmatoarele fapte:
- nerespectarea prevederilor 15 alin. (1) raportat la Anexa 2 litera B pct. 2 din Norma ASF nr. 4/2018 privind gestionarea riscurilor operationale generate de sistemele informatice utilizate de entitatile autorizate/avizate/inregistrate, reglementate si/sau supravegheate de catre Autoritatea de Supraveghere Financiara;
- nerespectarea prevederilor 4 alin. (5) lit. b) pct. (i) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distributia de asigurari, raportat la prevederile art. 8 alin. (5) din Legea 236/2018 privind distributia de asigurari;
- nerespectarea prevederilor 4 alin. (12) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distributia de asigurari, raportat la prevederile art. 35 alin. (8) lit. c) din Legea 236/2018 privind distributia de asigurari;
- nerespectarea prevederilor 14 alin. (1) lit. a) din Legea 236/2018 privind distributia de asigurari, coroborate cu prevederile art. 40 alin. (4) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distributia de asigurari;
- nerespectarea prevederilor 13 alin. (1) lit. a), b), d), e), pct. (ii) si pct. (iii) din Legea nr. 236/2018 privind distributia de asigurari;
- nerespectarea prevederilor 15 alin. (1) raportat la Anexa 2 litera F pct. 2 din Norma ASF nr. 4/2018 privind gestionarea riscurilor operationale generate de sistemele informatice utilizate de entitatile autorizate/avizate/inregistrate, reglementate si/sau supravegheate de catre Autoritatea de Supraveghere Financiara;
- nerespectarea prevederilor Capitolului 4 punctul 245 din Subsectiunea 4.5.3. „Prevederi specifice privind activitatea de intermediere”, alin. (2) din Reglementarile contabile privind situatiile financiare anuale individuale si situatiile financiare anuale consolidate, ale brokerilor de asigurare si/sau de reasigurare, aprobate prin Norma ASF nr. 36/2015;
- nerespectarea prevederilor Capitolului 12 - Planul de conturi - punctul 514 – Clasa 7 – „Conturi de venituri” din Reglementarile contabile privind situatiile financiare anuale individuale si situatiile financiare anuale consolidate, ale brokerilor de asigurare si/sau de reasigurare, aprobate prin Norma ASF nr. 36/2015.
EXA Broker de Asigurare S.R.L. a fost sanctionata cu amenda in cuantum de 12.600 lei si retragerea autorizatiei de functionare pentru urmatoarele fapte:
- nerespectarea prevederilor 4 alin. (9) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distributia de asigurari;
- nerespectarea prevederilor 13 alin. (1) lit. a), b) si e), pct. (ii), (iii) si (iv) din Legea nr. 236/2018 privind distributia de asigurari;
- nerespectarea prevederilor 12 alin. (6) lit. a), pct. (i) - (iii) din Legea nr. 236/2018 privind distributia de asigurari;
- nerespectarea prevederilor 14 alin. (6) din Legea 236/2018 privind distributia de asigurari, coroborate cu prevederile art. 38 alin. (1) si alin. (3) lit. a) din Norma ASF nr. 22/2021 privind distributia de asigurari;
- nerespectarea prevederilor 16 alin. (2) lit. a) din Norma ASF nr. 4/2018 privind gestionarea riscurilor operationale generate de sistemele informatice utilizate de entitatile autorizate/avizate/inregistrate, reglementate si/sau supravegheate de catre Autoritatea de Supraveghere Financiara;
- nerespectarea prevederilor 11 alin. (4) din Legea nr. 236/2018 privind distributia de asigurari;
- nerespectarea prevederilor 3 alin. (1) din Norma ASF nr. 32/2015, coroborate cu prevederile Capitolului 3, Sectiunea 3.2., pct. 82, alin. (1) din Reglementarile contabile privind situatiile financiare anuale individuale si situatiile financiare anuale consolidate, ale brokerilor de asigurare si/sau de reasigurare, aprobate prin Norma ASF nr. 36/2015;
- nerespectarea prevederilor Capitolului 12 - Planul de conturi - punctul 514 - Clasa 4 - „Conturi de terti”, respectiv Clasa 7 – „Conturi de venituri” si Capitolului 14 – Functiunea conturilor, pct. 516, alin. (1) - Grupa 41 – „Decontari privind activitatea de creare de produse de asigurare si distributie” si Grupa 70 – „Cifra de afaceri neta” din Reglementarile contabile privind situatiile financiare anuale individuale si situatiile financiare anuale consolidate, ale brokerilor de asigurare si/sau de reasigurare, aprobate prin Norma ASF nr. 36/2015;
- nerespectarea prevederilor art. 10 alin. (2) din Regulamentul ASF nr. 13/2019 privind instituirea masurilor de prevenire si combatere a spalarii banilor si a finantarii terorismului prin intermediul sectoarelor financiare supravegheate de Autoritatea de Supraveghere Financiara.
PIATA DE CAPITAL
SAI Star Asset Management S.A.
Masuri dispuse in urma controlului periodic: instituirea in sarcina SAI Star Asset Management S.A. a unui plan de masuri.
Principalele situatii identificate cu ocazia controlului au vizat aspecte privind actualizarea /completarea cadrului procedural intern.
SSIF Estinvest S.A.
Masuri dispuse in urma activitatii de control permanent derulate la S.S.I.F. Estinvest S.A.:
- Decizia ASF nr. 802/05.08.2024 de sanctionare cu avertisment a SSIF Estinvest S.A.;
- Decizia ASF nr. 803/05.08.2024 de sanctionare cu amenda in valoare de 10.000 lei a doamnei Stanciulescu Florentina in calitate de ofiter de conformitate SB/FT al S.S.I.F. Estinvest S.A.