La finalul lunii iunie 2024, fondurile de pensii private (pilon II si pilon III) au acumulat active totale in valoare de 148,6 miliarde lei (respectiv active nete in valoare de 148,55 miliarde lei), cu 30% mai mult comparativ cu aceeasi perioada a anului precedent si cu 13% mai mult raportat la finalul finalul lunii decembrie 2023, conform raportului ASF – Autoritatea de Supraveghere Financiara.
Ca pondere in PIB, activele totale ale sistemului de pensii private au inregistrat un nivel de 9,07%, la finalul lunii iunie 2024.
Principalele date referitoare la sistemul de pensii private sunt enumerate mai jos:
- 10 administratori
- 3 depozitari
- 17 fonduri de pensii private
- 6 auditori
- 8,98 milioane de participanti
- 148,6 miliarde lei active totale
La 30 iunie 2024, politica investitionala din cadrul portofoliilor de active ale fondurilor de pensii private continua sa fie concentrata pe piata locala de capital. Ponderea investitiilor in instrumente cu venit fix reprezenta aproximativ 69% din totalul portofoliului investitional al fondurilor de pensii private, in timp ce un procent de 25% a fost investit in actiuni.
Activele fondurilor din pilonul II reprezinta peste 96,4% din totalul activelor sistemului de pensii private din Romania, in timp ce dimensiunea pilonului III ramane una redusa.
Conform principalilor indicatori folositi de Consiliul Concurentei, gradul de concentrare pe piata pensiilor private se mentine unul ridicat si la finalul lunii iunie 2024, situatie explicabila din motive legate de structura pietei, a numarului redus de fonduri de pensii private si de mecanismul de inregistrare automata pe Pilonul II, prin care majoritatea participantilor nou intrati sunt distribuiti in cote egale tuturor administratorilor de fonduri de pensii administrate privat.
Activitatea de depozitare a activelor fondurilor de pensii private este realizata de trei banci si se mentine la un nivel ridicat de concentrare, BRD – Groupe Societe Generale SA detinand o cota de piata de 82%.
In semestrul I al anului 2024, volatilitatea activelor unitare nete ale fondurilor de pensii private a fost una moderata, fara socuri pe termen scurt.
Fondurile de pensii administrate privat – Pilonul II
La finalul lunii iunie 2024, erau inscrise in Registrul Electronic al Autoritatii de Supraveghere Financiara sapte fonduri de pensii administrate privat. Acestea sunt administrate de sapte administratori de fonduri de pensii private, activele lor fiind incredintate spre pastrare unui numar de trei banci din Romania cu rol de depozitari.
Valoarea totala a activelor fondurilor de pensii administrate privat a fost de 143.3 miliarde lei la 30 iunie 2024, in crestere cu aproximativ 30% comparativ cu aceeasi data a anului 2023.
Numarul participantilor inregistrati in sistemul pensiilor administrate privat la 30 iunie 2024 a fost de 8,22 milioane persoane, in crestere fata de 8,15 milioane persoane la finalul anului anterior.
La nivelul Pilonului II, contributia medie a participantilor cu contributii virate la in luna iunie 2024 a fost de circa 383 lei/participant, in timp ce la 31 decembrie 2023 valoarea acesteia a fost de 276 lei/participant. Pe parcursul semestrului I al anului 2024, contributiile virate in sistemul de pensii administrate privat au fost in cuantum de 8,44 miliarde lei, in crestere cu aproximativ 34% fata de aceeasi perioada a anului anterior.
La finalul lunii iunie 2024, titlurile de stat si actiunile au ramas principalele instrumente financiare in care au investit fondurile de pensii administrate privat. Plasamentele fondurilor de pensii administrate privat in titluri de stat au reprezentat 64,3%, in scadere fata de nivelul de 66,4% inregistrat la 31 decembrie 2023. Totodata, investitiile in actiuni au reprezentat un procent de 25,3% din valoarea totala a activelor fondurilor de pensii din Pilonul II, in topul clasamentului fiind Banca Transilvania OMV Petrom, Hidroelectrica, Romgazsi BRD Groupe Societe Generale. De asemenea, ponderi importante erau investite si in obligatiuni corporative (4,3%), depozite bancare (3%) si fonduri de investitii (2,8%)
Rata medie ponderata de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii administrate privat a fost 7,31% in iunie 2024, in usoara scadere fata de finalul anului 2023 (7,39%).
La finalul lunii iunie 2024, valoarea medie a activului unui participant la sistemul pensiilor administrate privat era de 17.602 lei, inregistrand o crestere de 27,80% comparativ cu aceaasi perioada a anului anterior.
Pe parcursul semestrului I al anului 2024 au fost efectuate plati ale activului personal net in valoare de circa 577 milioane lei catre 29.055 participanti sau beneficiari. Din valoarea totala a platilor efectuate, un procent de 55,2% este aferent deschiderii dreptului la pensie, 14,1% ca urmare a decesului participantului si 30,7% ca urmare a invaliditatii.
Fondurile de pensii facultative – Pilonul III
La finalul lunii iunie 2024, zece fonduri de pensii facultative erau inscrise in Registrul Electronic al Autoritatii de Supraveghere Financiara, fiind administrate de opt societati de administrare a fondurilor de pensii private. Activitatea de depozitare si custodie a activelor fondurilor de pensii facultative este realizata de doi depozitari.
Valoarea totala a activelor fondurilor de pensii facultative a fost de 5,33 miliarde lei la finalul lunii iunie 2024, in crestere cu aproximativ 30% comparativ cu aceeasi perioada a anului precedent si cu 12% raportat la finalul lunii decembrie 2023.
Numarul de participanti inregistrati in sistemul pensiilor facultative, la 30 iunie 2024, a fost de 761.955 persoane, in crestere cu 14% fata de aceeasi perioada a anului 2023.
La nivelul Pilonului III, contributia medie a participantilor la 30 iunie 2024, a fost de aproximativ 160 lei/participant, in crestere cu 1,4% fata de aceeasi perioada a anului anterior. In perioada ianuarie - iunie 2024, contributiile virate in sistemul de pensii facultative au fost in cuantum de aproximativ 346 milioane lei, in crestere cu 21% fata de aceeasi perioada a anului 2023.
La finalul lunii iunie 2024, titlurile de stat si actiunile au ramas principalele instrumente financiare in care au investit fondurile de pensii facultative. Plasamentele in titluri de stat au reprezentat 64,8%, in scadere fata de nivelul de 66,7% inregistrat la 31 decembrie 2023. Totodata, investitiile in actiuni au reprezentat un procent de 26,9% din valoarea totala a activelor fondurilor de pensii din Pilonul III, in topul clasamentului fiind OMV Petrom, Banca Transilvania, Hidroelectrica, Romgaz si BRD Groupe Societe Generale. De asemenea, ponderi importante erau investite si in obligatiuni corporative (3,5%) si fonduri de investitii (2,1%), procentul depozitelor bancare si al conturilor curente fiind de 2,0%.
Rata medie ponderata de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii facultative cu grad de risc ridicat a fost 7,2% in iunie 2024, in timp ce rata medie ponderata de rentabilitate a tuturor fondurilor de pensii facultative cu grad de risc mediu a inregistrat un nivel de 5,78%.
La finalul lunii iunie 2024, valoarea medie a unui cont in sistemul pensiilor facultative era de 6.982 lei, cu 13,4% mai mare comparativ cu aceeasi perioada a anului precedent.
In perioada ianuarie-iunie 2024 au fost efectuate plati ale activului personal net in cuantum de 76 milioane lei catre 5.934 de participanti si beneficiari.
Gasiti AICI Raportul privind evolutia pensiilor private in primul semestru din anul 2024.