Indemnizatiile brute platite, inclusiv maturitati si rascumparari, pentru asigurari generale si de viata au totalizat, in primele noua luni din 2022, circa 5,51 de miliarde de lei, in scadere usoara (-0,41%) fata de perioada similara a anului precedent. XPRIMM Publications a calculat, din datele ASF, care este valoarea daunelor achitate de fiecare companie din top.
Potrivit datelor ASF - Autoritatea de Supraveghere Financiara, in primele noua luni din 2022, societatile de asigurare au raportat indemnizatii brute platite (excluzand maturitati si rascumparari partiale si totale), cumulat pentru cele doua categorii de asigurari, in suma de 4.577.051.171 lei, astfel:
- 4.334.951.590 lei, fara a include sumele platite de Fondul de Garantare a Asiguratilor (FGA), sunt aferente contractelor de asigurari generale (circa 95%);
- 242.099.581 lei sunt sume platite pentru indemnizatii brute, aferente asigurarilor de viata, inregistrand o crestere cu 6,1% comparativ cu primele 9 luni ale anului 2021 (228.221.428 lei). Indemnizatiilor brute aferente asigurarilor de viata li se adauga maturitati, rascumparari partiale si totale, toate cumulate fiind in suma de 933.440.956 lei, valoare in crestere cu aproximativ 50% comparativ cu perioada similara din anul anterior (622.066.730 lei).
Asigurari generale
Indemnizatiile brute platite de societatile de asigurare pentru activitatea de asigurari generale s-au situat la o valoare de 4,33 miliarde de lei in primele 9 luni ale anului 2022, in scadere cu 7,43% fata de primele 9 luni din 2021.
Cumulat, indemnizatiile brute platite de 10 societati de asigurari au reprezentat 99% din totalul indemnizatiilor platite la nivelul segmentului de asigurari generale.
Conform calculelor realizate de XPRIMM Publications in baza cotelor de piata transmise de ASF, compania care a platit cele mai mari daune in primele noua luni din 2022 este EUROINS Romania, dupa ce in aceeasi perioada din 2021 acest loc era ocupat de CITY Insurance - aflata in faliment. Astfel, EUROINS a achitat indemnizatii brute platite de peste 1 miliard de lei, cu o cota de piata de 24,6% din total indemnizatii pe asigurari generale. Societatea este urmata de OMNIASIG VIG, cu daune de peste 819 milioane de lei si o pondere de 18,9%, si ALLIANZ-TIRIAC Asigurari, cu daune de peste 706 milioane de lei, ceea ce reprezinta o cota de 16,3%.
Topul este completat de GROUPAMA Asigurari, ASIROM VIG, GENERALI Romania, UNIQA Asigurari, GRAWE Romania, ALLIANZ-TIRIAC Unit Asigurari (fosta Gothaer) si ABC Asigurari - Reasigurari.
Ponderi semnificative ale indemnizatiilor brute platite de societatile de asigurare au fost inregistrate pe urmatoarele clase de asigurare (circa 92% din total):
- Clasa A10, Raspundere civila pentru utilizarea vehiculelor auto terestre (RCA + CMR), cu un volum al indemnizatiilor brute platite de 2.262.541.992 lei, fara a include sumele platite de Fondul de Garantare a Asiguratilor (FGA), reprezinta 52% din totalul indemnizatiilor brute platite pentru asigurarile generale;
- Clasa A3, Vehicule terestre, exclusiv materialul feroviar rulant (CASCO), cu un volum al indemnizatiilor brute platite de 1.470.175.038 lei, fara a include sumele platite de Fondul de Garantare a Asiguratilor (FGA), reprezinta 34% din totalul indemnizatiilor brute platite pentru asigurarile generale;
- Clasa A8, Incendiu si calamitati naturale (pentru alte bunuri decat cele asigurabile in clasele A3 - A7), cu un volum al indemnizatiilor brute platite de 256.735.731 lei, fara a include sumele platite de Fondul de Garantare a Asiguratilor (FGA), reprezinta 6% din totalul indemnizatiilor brute platite pentru asigurarile generale.
- Indemnizatiile brute platite pentru celelalte clase reprezinta 8% din total plati aferente asigurarilor generale, ceea ce in marime absoluta a insemnat un cuantum de 345.498.829 lei.
Asigurari de viata
Valoarea indemnizatiilor brute, maturitatilor si rascumpararilor platite aferente asigurarilor de viata s-a situat, in primele 9 luni ale anului 2022, la un nivel de 1.175.540.537 lei, inregistrand o crestere de 38% fata de perioada similara din anul anterior.
Cumulat, sumele brute platite (indemnizatii, maturitati si rascumparari) de catre primele 10 societati de asigurari au reprezentat aproximativ 99% din totalul sumelor brute platite la nivelul segmentului de asigurari de viata.
Pe segmentul asigurarilor de viata cele mai multe daune au fost achitate, in perioada ianuarie - septembrie 2022, de NN Asigurari de Viata - peste 411 milioane de lei (35% din total), BCR Asigurari de Viata - aproape 354 milioane de lei (30,1%) si BRD Asigurari de Viata - peste 103 milioane de lei (8,8%), conform calculelor realizate de XPRIMM Publications.
Clasamentul este completat de SIGNAL IDUNA, ALLIANZ-TIRIAC, ASIROM VIG, GENERALI Romania, GRAWE Romania, GROUPAMA Asigurari si UNIQA Asigurari de Viata.
In primele 9 luni ale anului 2022, cele mai mari ponderi in indemnizatiile brute platite au fost detinute de urmatoarele clase de asigurare:
- Clasa C3, Asigurari de viata si anuitati, legate de fonduri de investitii, reprezinta 47% din totalul de plati efectuate, cu o valoare de 554.175.901 lei;
- Clasa C1, Asigurari de viata, anuitati si asigurari de viata suplimentare, reprezinta circa 45% din totalul platilor efectuate si sunt in valoare de 532.263.646 lei;
- Platile pentru celelalte clase au fost in cuantum de 89.100.990 lei si au reprezentat 8% din totalul platilor aferente asigurarilor de viata.
Sume aprobate de FGA
In primele 9 luni ale anului 2022, suma aprobata pentru plata daunelor de catre FGA - Fondul de Garantare a Asiguratilor a fost in valoare totala de 483.688.069 lei, din care aproximativ 94% reprezinta sume aprobate pentru plata daunelor RCA - 455.044.929 lei. Pentru asigurari de viata suma aprobata este de 40.950 lei.
Asiguratorii au cumulat in primele 9 luni ale anului 2022 prime brute subscrise (PBS) in valoare de aproximativ 12,06 miliarde lei, volum in crestere cu aproximativ 23% fata de cel inregistrat in perioada similara a anului anterior:
- primele brute subscrise aferente asigurarilor generale (AG) sunt in valoare de circa 10,01 miliarde lei, in crestere cu 29% fata de aceeasi perioada a anului anterior;
- primele brute subscrise aferente asigurarilor de viata (AV) sunt in suma de aproximativ 2,05 miliarde lei, in crestere cu 2% comparativ cu primele 9 luni ale anului 2021.
• TOP ASIGURATORI dupa subscrierile realizate - calcule XPRIMM